الاحتيال المالي هو تعبير يشمل مجموعة واسعة من الأنشطة الغير شريفة التي تهدف إلى الحصول على المال أو الممتلكات بطرق غير مشروعة أو بدون موافقة صاحبها الشرعي. تتنوع طرق الاحتيال المالي وتتطور باستمرار مع تقدم التكنولوجيا والاتصالات، مما يجعل الحاجة إلى الوعي والحذر من هذه الأنشطة أمراً ضرورياً. في هذا المقال، سنلقي نظرة على أهم أنواع الاحتيال المالي وكيفية الوقاية منها.

أنواع الاحتيال المالي:

1. احتيال بطاقات الائتمان والمدافع: يشمل هذا النوع من الاحتيال استخدام بطاقات الائتمان المسروقة أو المزورة لشراء سلع أو خدمات دون موافقة صاحب البطاقة. كما يمكن أن يشمل الاحتيال استخدام أرقام الحسابات البنكية أو تزوير الشيكات.
2. الاحتيال عبر الإنترنت (الاحتيال الإلكتروني): يشمل هذا النوع من الاحتيال الاحتيال البريدي، والتصيد الاحتيالي (Phishing)، والبرمجيات الخبيثة (Malware)، حيث يستخدم المحتالون التكنولوجيا لخداع الأفراد والشركات وسرقة المعلومات الشخصية أو المالية.
3. الاحتيال الهاتفي (Vishing): يشمل هذا النوع من الاحتيال استخدام المكالمات الهاتفية الوهمية لخداع الأفراد وإقناعهم بالكشف عن معلومات حساسة مثل أرقام الحسابات البنكية أو أرقام بطاقات الائتمان.
4. الاحتيال عبر الرسائل النصية (Smishing): يتضمن هذا النوع استخدام الرسائل النصية القصيرة (SMS) لإرسال رسائل مزيفة تدعو الأفراد إلى زيارة روابط مشبوهة أو تقديم معلومات شخصية.
5. الاحتيال بالتلاعب في الأسواق (Market Manipulation): يشمل هذا النوع من الاحتيال التداول بأسهم أو سلع بطرق مضللة بهدف زيادة الأرباح أو خسارة الآخرين.
6. الاحتيال بالهويات المزيفة: يتضمن هذا النوع استخدام هويات مزورة للحصول على خدمات أو منافع مالية بدون الحق في ذلك.

كيفية الوقاية من الاحتيال المالي:

• التحقق من المصدر: تأكد دائماً من هوية المتصل أو المرسل قبل تقديم أي معلومات شخصية أو مالية.
• عدم الرد على الرسائل الغير مرغوب فيها: تجنب الرد على رسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية الغير معروفة أو المشبوهة.
• استخدام تقنيات الأمان: قم بتحديث برامج الحماية على أجهزتك الإلكترونية واستخدم كلمات مرور قوية ومتنوعة.
• التوعية والتدريب: قم بتعليم نفسك وموظفيك حول أنواع الاحتيال المالي وكيفية التعامل معها.
• الابتعاد عن العروض المغرية: تجنب الوقوع في فخ العروض المالية المفرطة أو غير الواقعية.

باستخدام هذه الإجراءات الوقائية، يمكن للأفراد والشركات تقليل خطر الاحتيال المالي وحماية أنفسهم من الخسائر المالية والأذى الشخصي. التوعية والحذر الدائم هما المفتاح للحفاظ على سلامة الأموال والمعلومات في عصر الاتصالات والتكنولوجيا الحديثة.

نظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة

https://laws.boe.gov.sa/BoeLaws/Laws/LawDetails/905e11b3-4d66-496c-9c1b-ad240106367f/1

نظام مكافحة جرائم المعلوماتية

https://laws.boe.gov.sa/BoeLaws/Laws/LawDetails/25df73d6-0f49-4dc5-b010-a9a700f2ec1d/1

نظام الإجراءات الجزائية

https://laws.boe.gov.sa/BoeLaws/Laws/LawDetails/8f1b7079-a5f0-425d-b5e0-a9a700f26b2d/1