تداول العملات الرقمية ينتج عنه ورود حوالات بمبالغ مالية متفاوتة المقدار للحساب البنكي الخاص بالمتداول مما يثير شك وحدة مكافحة الاحتيال المالي بالبنك حول الحساب وما يجري به من تعاملات مالية
لاحتمالية أن تكون التعاملات المالية الجارية من خلال الحساب البنكي الخاص بالمتداول ناتجة عن عملية احتيالية تقوم وحدة مكافحة الاحتيال المالي بالبنك بحجز وتجميد مبالغ هذه التعاملات استنادًا إلى ما ورد في المادة 3-19 من دليل مكافحة الاحتيال المالي في البنوك والمصارف العاملة في المملكة العربية السعودية
الجدير بالذكر أن المادة النظامية سالفة الذكر لم تعط البنك الحق بحجز وتجميد مبالغ التعاملات المالية محل الاشتباه بشكل دائم بل وضحت أن الحجز والتجميد يزول عند التحقق من سلامة مصدر مبالغ التعاملات المالية محل الاشتباه
يتعين على المتداول تقديم ما يثبت سلامة مصدر مبالغ التعاملات المالية محل الاشتباه للبنك فإن لم يقم البنك بفك الحجز أو التجميد عن هذه المبالغ فعلى المتداول إقامة دعوى أمام لجنة لجان المنازعات والمخالفات المصرفية والتمويلية يطالب فيها البنك فك الحجز أو التجميد وعلى ضوء ما تابعناه من دعاوى فإن اللجنة الموقرة بعد تأكدها من سلامة مصدر الأموال وعدم ارتباطها بعمليات احتيالية تصدر قرارها بفك حجز أو تجميد هذه المبالغ
تداول العملات الرقمية